看到下面关于换钱者的纷争, 简单聊聊我了解的情况

2019-07-18 07:01
首先,汇款(remittance) 这个业务在新加坡是完全合法的,只要能说明财富来源, 财富用途,没有涉及敏感人物,来路不明的资金, 那么这边的监管机构的任务就算完成了。 这方面的AML详细信息大家可以去MAS网站看,也可以直接自己打去MAS热线, 政府的客服都会详尽回答。

但是MAS对换钱者的监管责任也到此为此, MAS很明确的说过, 不保证换钱者的performance.使用谁, 这么用, 大家要自行鉴别。

现有的资金出海途径,在去年下半年全面国内收紧购汇的大环境下,完全符合中国法律法规的已经很少了。 0.3 MIO USD 或者更高的金额 走游击战术化整为零也变得不容易,要收集一堆可信任的国内户口, 海外也要打游击找不人收款费时费力。

这么一来,以前一直存在的对敲换钱者的空间反而更加多了。 他们的换汇价格也节节高。 本地大家听的多的有牛车水那几家做零售的, 也有一些低调发展线下, 专门和私行/投行从业人士的 换钱者。各家主打市场不一样,从事的业务性质类似。

对敲换钱者是一个比较大的网络, 其中各个环节有自己分工,作为使用者其实没有太多了解必要。 之前出事的长城 汉生, 主要原因还是碰了不应该碰的钱。

我的建议, 如果能多找人合法购汇就走这条, 其次是朋友之间帮忙带一些, 一次带10-20万人民币过海关其实没人查的(多年前经验)

实在不行要用换钱者, 也别收现金, 这条切记。海外银行系统内的钱, 尤其是从本地三间或者一些大行出来的, 一般都是干净的,出事的可能性极低。 现金(超过50k)的话就各种可能都有了。


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